防范非法證券期貨活動(dòng)七問七答
近年來非法證券期貨活動(dòng)手段不斷翻新、隱蔽性越來越強(qiáng), 不法分子編造美好“錢景”,設(shè)定多種套路斂財(cái)詐騙,誘導(dǎo)投資者墜入陷阱。投資者一旦參與,自己的血汗錢往往會(huì)被無情吞噬。 投資者一定要守住錢袋子,遠(yuǎn)離非法證券期貨陷阱!
問題一:非法證券期貨活動(dòng)是什么?會(huì)給投資者帶來什么風(fēng)險(xiǎn)?
答:非法證券期貨活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng), 嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序,破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息,通過夸大宣傳、承諾收益等手段, 以各種形式作掩護(hù),引誘投資者上當(dāng)受騙。不法分子騙取投資者錢財(cái)后,往往立即揮霍一空,或者逃之夭夭,投資者損失難以追回。
需要注意的是,投資者參與非法證券期貨活動(dòng)不受法律保 護(hù)。根據(jù) 1998 年發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取 締辦法》第 18 條規(guī)定,“因參與非法金融業(yè)務(wù)受到的損失,由參與者自行承擔(dān)”。投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng),將面臨“責(zé)任自負(fù),損失自擔(dān)”的結(jié)果。
問題二:如何識(shí)別非法證券期貨活動(dòng)?
答:1、看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè),按照規(guī)定,開展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。如果想要知道一家公司是否獲準(zhǔn)公開發(fā)行,可以通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)查詢行政許可信息欄目,同時(shí)還可以登錄上海證券交易所(www.sse.com.cn)、深圳證券交易所 (www.szse.cn)網(wǎng)站查詢新股發(fā)行的具體信息;如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格,可以登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(www.sac.net.cn)和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) (www.cfachina.org)網(wǎng)站進(jìn)行查詢。另外,全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司也是經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所, 投資者可以登錄其網(wǎng)站(www.neeq.cc)查詢具有主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司和掛牌公司有關(guān)信息。
2、看營(yíng)銷方式。開展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng),要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求,合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí),一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語(yǔ),不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳,同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。但是,不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理,較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ),往往自稱“老師”、“股神”,以“跟買即漲停”、“推薦黑馬”、“提供內(nèi)幕信息”、“包賺不賠”、“保證上市”、“專家一對(duì)一貼身指導(dǎo)”、“對(duì)接私募” 等說法吸引投資者。證券期貨投資是有風(fēng)險(xiǎn)的,不可能穩(wěn)賺不賠。
3、看匯款賬號(hào)。一般來說,非法證券期貨活動(dòng)的目的是為了 騙取投資者錢財(cái),獲取非法所得。為達(dá)此目的,不法分子往往會(huì) 采取各種推銷手段,如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式,催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開展業(yè)務(wù),也只能以公司的名義開立銀行賬戶,不會(huì)用個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎,如果收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符,投資者一定不要向其匯款。
4、看互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成,或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站,查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址,不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站,以免誤入陷阱,蒙受損失。
問題三:受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后如何處理?
答:根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定,非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。投資者受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后, 為使不法分子及時(shí)得到查處,盡可能挽回?fù)p失,請(qǐng)?jiān)诘谝粫r(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案,或者向當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管部門、證券期貨監(jiān)管部門反映。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料,提供給地方政府有關(guān)部門, 以便其查處非法證券期貨活動(dòng),維護(hù)自身合法權(quán)益。
此外,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)于 2008 年 1 月 2 日聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》對(duì)非法證券活動(dòng)受害人的救濟(jì)途徑作了規(guī)定,如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪,被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)行使追贓程序追償;如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪,當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的,可以通過民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。
問題四:過去經(jīng)常接到推薦股票的電話,現(xiàn)在微信群、聊天 室也經(jīng)??吹接腥送扑]股票,我懷疑這些人是騙子,我想了解下現(xiàn)在這些騙子主要通過哪些渠道來騙人的?
答:非法證券期貨活動(dòng)的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入,不法分子可謂是無孔不入,手段不斷翻新。手段主要有:一是不法分子通過設(shè)立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)站,招攬會(huì)員或客戶,以虛假資質(zhì)和業(yè)績(jī)騙取信任,引誘投資者上當(dāng);二是不法分子通過博客、股吧、論壇、QQ 群、聊天室、微信、短視頻等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),發(fā)布非法活動(dòng)信息,以夸大宣傳等手段吸引投資者參與;三是不法分子通過搜索引擎的“推廣鏈接”、 門戶網(wǎng)站和財(cái)經(jīng)網(wǎng)站,發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動(dòng)廣告鏈接, 引導(dǎo)投資者瀏覽,等待投資者上鉤;四是開辦“股民學(xué)校”,招攬會(huì)員或客戶,推薦股票、在線咨詢或代客理財(cái),以收取會(huì)費(fèi)、收益分成等方式牟利。投資者收到類似信息或宣傳時(shí),應(yīng)提高警 惕,仔細(xì)辨別,認(rèn)清本質(zhì),以免落入非法證券期貨活動(dòng)陷阱,造成損失。
問題五:最近一家聲稱專做考證培訓(xùn)的公司說將在某酒店舉行投資交流會(huì),會(huì)后可以提供股票投資培訓(xùn)和長(zhǎng)期在線 QQ 指導(dǎo), 我是否應(yīng)該參加此類培訓(xùn)?
答:根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,證券期貨投資咨詢是指從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券期貨投資人或者客戶提供證券期貨投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng),其形式包括向投資人或客戶提供證券期貨投資咨詢服務(wù),舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、 分析會(huì),在報(bào)刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告, 以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢服務(wù)。從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù),必須取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。
考證培訓(xùn)機(jī)構(gòu)以收取培訓(xùn)費(fèi),提供所謂股票投資培訓(xùn)和以在線 QQ 指導(dǎo)的方式提供薦股服務(wù)屬于非法證券投資咨詢活動(dòng)。投資者看到或收到機(jī)構(gòu)或個(gè)人收費(fèi)薦股的信息,應(yīng)先在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢?cè)摍C(jī)構(gòu)或人員是否具有相應(yīng)資質(zhì),以免上當(dāng)受騙。
問題六:前段時(shí)間在網(wǎng)絡(luò)論壇上看到有人發(fā)帖子,說跟他們公司的指導(dǎo)老師做期貨,可以賺大錢,我可以參與嗎?
答:根據(jù)國(guó)家規(guī)定,只有通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),才能進(jìn)行期貨交易。期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí), 要按規(guī)定主動(dòng)向投資者提示期貨交易風(fēng)險(xiǎn),并不得向客戶作獲利保證,不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。建議投資者在參與期貨交易前,先確認(rèn)該公司是否具備期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)以及交易的是否為合法期貨品種,再謹(jǐn)慎選擇是否參與。
期貨交易風(fēng)險(xiǎn)較大。近來,有些不法分子通過 QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇等發(fā)布信息,說期貨交易“投資小、收益大”,只要跟著“老師”做,就可“一個(gè)月收益翻番”,這是在騙取投資者錢財(cái)。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理,通過夸大宣傳,吸 引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易,首先應(yīng)當(dāng)對(duì)期貨交易相關(guān)的基本知識(shí)和業(yè)務(wù)規(guī)則有所了解,然后通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。
問題七:有一家國(guó)內(nèi)的投資公司自稱是香港期貨交易所中國(guó)總代理,可以代理客戶開立境外賬戶,進(jìn)行黃金、外匯、原油等 期貨合約交易,我可以相信它嗎?
答:根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》,未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),任 何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù) (含境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù))。境內(nèi)單位或個(gè)人從事境外期貨交易的辦法,由證監(jiān)會(huì)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)目前尚未向任何機(jī)構(gòu)頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證,并且尚未出臺(tái)境內(nèi)單位或個(gè)人從事境外期貨交易的辦法。